Долг перед пайщиками 1 млрд: возбуждено уголовное дело за махинации КПК «Диамант» в Волгограде

Сотрудники правоохранительных органов нашли в деятельности «Диаманта» признаки состава преступления, предусмотренные статьей «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества».

Как стало известно «Блокноту Волгограда», дело возбуждено МВД.

– Действительно возбуждено уголовное дело. Расследованием будет заниматься Главное следственное управление МВД России по Волгоградской области. В настоящее время назначены экспертизы, - подтвердили информацию в пресс-службе регионального ГУ МВД. 

Накануне рухнувшая пирамида КПК «Диамант» была исключена из саморегулируемой организации (СРО). По закону, в случае,  если КПК не состоит в СРО, он не имеет права вести деятельность, а следовательно, исключается из реестра ЦБ.

В последнем реестре, опубликованным ЦБ 29 марта, волгоградский кредитный кооператив находится в стадии исключения. Когда эта процедура будет завершена, «Диамант» не сможет осуществлять свою деятельность.

По некоторым данным, в районных судах Волгограда находится, как минимум, 9 гражданских исков о невозврате «Диамантом» денежных средств на разные суммы, от 200 тыс. рублей до 1 млн рублей. По предварительным оценкам, долги кооператива перед всеми пайщиками могут достичь 1 млрд рублей. Точная сумма может быть озвучена в ходе расследования дела.



При этом пайщики до сих пор не понимают, что «Диамант» в последнее время фактически являлся финансовой пирамидой. Кооператив исполнял свои обязательства за счет привлечения новых денежных средств от пайщиков. Из этих источников кооператив выплачивал проценты по ранее привлеченным вкладам, постоянный приток новых средств позволял кооперативу выполнять нормативные требования ЦБ. Но как только ЦБ РФ вынес «Диаманту» предписание о запрете на привлечение средств от пайщиков, тут же начались проблемы и банкротство организации.

По мнению кредитного правозащитника Михаила Алексеева, организаторы кооператива будут призывать пайщиков бороться с якобы ополчившейся против них государственной системой. Будет много шума и не исключено, что пострадавшие начнут устраивать пикеты и писать письма Путину.

– Кооператив так или иначе попадет в процедуру банкротства. И к своей работе приступит конкурсный управляющий, который по закону имеет все полномочия для исследования финансового состояния кооператива, а также дополнительную специальную квалификацию по банкротству кредитных кооперативов. Иными словами, будет доподлинно установлено, куда уходили деньги из кооператива. По нашим данным, на данном этапе все встанет на свои места. Предполагаем, что денежные средства из кооператива ушли в виде займов физическим и юридическим лицам, которые обслуживать эти займы уже не могут. И вот тут конкурсный примет решение: платежеспособен ли кооператив или нет. Никаких эмоций, только цифры. И произойдет то, что повторяется уже много лет по всей стране, окажется, что выплачивать деньги нечем. Как юристу и правозащитнику, мне искренне жаль тех, кто продолжает нести деньги в такие кооперативы. Хоть какие-то деньги можно вернуть двумя путями: гражданские иски и процедура банкротства и уголовное дело и взыскание денег по гражданскому иску с виновных. Как горожанин, я более категоричен и считаю, что это уже позор в век информационных технологий и современных финансовых институтов – по улицам ходят люди, которые относят деньги в очевидные пирамиды. Мы проводим сотни лекций в год по основам финансовой грамотности, но снова и снова наш город гремит в сводках происшествий с этими кооперативами и пирамидами. Недавно я был на одном круглом столе по финансовой грамотности в Москве. Когда я сказал, что я из Волгограда, кто-то прокомментировал: «А-а-а, это город непуганых... пайщиков который?». Стыдно нам должно быть, что такая финансовая мусорка продолжает жить и цвести в нашем регионе, - прокомментировал ситуацию Михаил Александрович.

Также Михаил Алексеев посоветовал пайщикам пообщаться с пострадавшими от «Росгражданкредита» и «Волгоградского фонда сбережений» и спросить, чем закончились все их перекрытия 1-й Продольной и забастовки.



Напомним, о приостановлении деятельности КПК «Диамант» стало известно в январе текущего года. В начале марта Арбитражный суд Волгоградской области принял заявление от Южного ГУ ЦБ РФ к производству. 18 марта состоялось заседание по рассмотрению иска Центробанка, но решение не было принято. Следующее заседание назначено на 11 апреля.

Добавим, что одним из учредителей КПК «Диамант» является представитель волгоградской элиты Олег Михеев. В народе его кооператив называют «кошельком Михеева».


Новости на Блoкнoт-Волгоград