Нелегал обнаружен на волгоградском финансовом рынке

На финансовом рынке Волгоградской области обнаружен один нелегал.

Об этом сообщает Отделение Волгоград Южного ГУ Банка России. В первом квартале 2026 года в регионе был выявлен субъект с признаками нелегального кредитора, который замаскировался под ломбард.

ИП организовал скупку имущества с правом обратного выкупа и, под видом оказания услуг по хранению имущества, выдавал людям займы под его залог. При этом сам объект в качестве ломбарда не был включен в государственный реестр Банка России. Сейчас он вообще внесен в предупредительный список.

Клиенты таких псевдоломбардов рискуют потерять свое имущество, оставленное в залог. Нелегалы подменяют договоры займа договорами комиссии, хранения, купли-продажи с правом обратного выкупа имущества. Проценты по ним сильно превышают установленные значения. Имущество, переданное нелегалам, как правило, не страхуется, тогда как для ломбардов, действующих легально, это — обязательное требование. 

При этом, выплата при продаже вещи не гарантирована, в то время как легальные ломбарды обязаны вернуть разницу между суммой реализации невостребованной вещи и суммой обязательств потребителя, если вырученная сумма превышает сумму ее оценки.

С августа прошлого года публично привлекать инвестиции физических лиц могут только организации, поднадзорные Банку России и регулируемые законодательно. Если организация отсутствует в реестре регулятора, ее деятельность нелегальна. За нарушение закона для юридических лиц предусмотрены штрафы до 1 миллиона рублей.

В 2025 году Банк России по стране выявил более 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка. Более тысячи из них — черные кредиторы. Некоторые из них под общим брендом открывали сетевые офлайн-офисы. Этой схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы под залог сдаваемых вещей. Информация обо всех выявленных нелегальных проектах направлена регулятором в правоохранительные органы, антимонопольную службу и другие компетентные ведомства.

Если вы узнали о нелегально работающей организации, сообщить об этом можно через интернет-приемную Банка России.

Новости Волгограда читайте в удобном формате на канале MAX.

Михаил Антонов