В афере на 20 миллиардов заподозрили создателей популярного мессенджера Gem4Me

Около 40 тысяч россиян, в основном пенсионеры, могли стать участниками масштабной финансовой аферы, вложив более 20 миллиардов рублей в акции популярного мессенджера Gem4Me. К такому выводу пришли журналисты RTVI, проведя собственное расследование.

Gem Space (Gem4me) позиционирует себя как суперапп нового поколения, объединивший в одном флаконе Telegram, Avito и «Дзен». Но по факту пользователи пользуются им в основном как мессенджером для пересылки сообщений и совершения звонков. По данным самого Gem Space, количество актуальных установок приложения составило 40,4 миллиона, причем его якобы выбирали пользователи из 176 стран. Приводит сервис и данные по оценке своего актива: 931 657 626$. Оценкой занималась латвийская микрокомпания Doma Audits, сайт которой в настоящее время не работает.

С момента своего появления создатели Gem Space привлекают средства российских инвесторов, обещая им роскошные дивиденды и каждый раз заверяя, что покупать акции нужно прямо сейчас, поскольку это уникальная возможность стать причастными к созданию суперпрорывных продуктов на рынке, а заодно заработать на этом. Причем планка для потенциальных инвесторов постоянно растет. Если поначалу им обещали, что доход при продаже Gem составит 6 миллиардов, то теперь это уже все 40 миллиардов, разумеется, долларов.

В Google Play на приложение Gem Space опубликовано более 63 тысяч отзывов. Однако авторы расследования усомнились как в их реальности, так и в том, что приложением пользуются более 40 миллионов человек. Данные компании по аналитике рынка приложений Sensor Tower показывают, что с 2020 года мессенджер загрузили только 15 млн раз. В списке стран, где живет больше всего пользователей Gem Space, значатся Индия (17%), Алжир (8%), Пакистан (7%), Египет (4%) и Индонезия (4%). Однако сайте Gem Space даже не предлагает языковую адаптацию для этих стран. RTVI ссылается на отзывы экспертов, которые считают аудиторию Gem Space не вызывающей доверия. Они говорят, что часть пользователей может быть ботами, а сама статистика завышенной. К этому, в частности, располагает низкая цена на закупку трафика и отзывов в этих странах.

Приложение Gem Space позиционируют как многофункциональное, но по факту многие указанные на иконках функции попросту не работают. Так, в разделе «Объявления» нет ни одного загруженного объявления, а раздел «Магазин» находится на техобслуживании. Это же касается и раздела «Услуги». При этом инвесторам ранее обещали, что маркетплейс Gem Space станет реальной альтернативой «Озон» и Wildberries.

Приложение обещает снабжать пользователей свежими новостями, подобранными на основе рекомендательных технологий, что по факту тоже не выполняется. Самый популярный канал в мессенджере Gem Space Global указывает на 388 тыс. подписчиков. Однако авторы расследования заподозрили, что большинство комментариев под постами написаны ботами.

Продавцы воздуха

В процессе расследования легко выяснилось, что в договоре-оферте Gem Space, который доступен в личном кабинете «инвесторов», четко приписано, что GM Token не являются инвестицией или каким-либо финансовым инструментом, не могут быть возвращены, а покупатель может потерять всю сумму оплаты. В договоре продажи токенов также сказано, что этот актив не является финансовым инструментом и не подпадает под действие никаких законов, регулирующих финансовый рынок. Целый ряд опрошенных авторами расследования экспертов заявили о высоких рисках при покупке GM Token и заявили, что документы указывают на прямую возможность потери всех вложенных в проект средств. Эксперты считают, что популярность мессенджера может быть завышенной, но гораздо больше вопросов возникает по поводу того, что пользователям предлагают стать инвесторами продукта, причем на непрозрачных условиях.

Как предлагают заработать на Gem Space

Инвестировать в Gem Space предлагают покупкой токенов MarketSpace, которые «выпускаются на блокчейне Ethereum». Именно такую информацию публикуют создатели Gem Space для инвесторов. Токены можно обменять на «акции» компании. Оплатить покупку предлагают евро или криптой, за использование последней обещают 5% кэшбэк. При изучении документов Gem Space RTVI выяснили, что в компанию уже вложились порядка 40 тысяч инвесторов. При продаже акций действует особая система: чем дороже купленный пакет, тем большую доходность он обещает. Это стимулирует людей больше вкладывать в компанию, но на этом привилегии заканчиваются.

По самой консервативной оценке, таким образом от инвесторов основатели Gem Space могли получить 688 тыс. евро (67,5 млн руб. по текущему курсу ЦБ). По некоторым оценкам, реальная сумма может быть в десятки раз выше. В расследовании сказано, что владельцы мессенджера могли получить около 201 млн евро (19,5 млрд руб.).

Вложив в «акции» немалые деньги, так называемые акционеры не получают от учредителей официальной отчетности. Также они не принимают участия в управлении компанией, их голоса не учитывают при голосованиях.

Ожидая продажи компании за баснословные деньги, акционеры довольствуются обещаниями роста бизнеса за счет создания новых сервисов и соответственно, удорожания актива. В ожидании часа Х, который никак не наступит в течении десятка лет, инвесторам предлагают нарастить будущую прибыль от продажи акций. Для этого можно доплатить, увеличив свою «активность», а значит, и будущую доходность, а можно привести новых инвесторов, что многие за года ожидания и сделали.

Дата продажи компании и получения прибыли от акций периодически сдвигается. «6 апреля 2024г. в компанию пришел официальный запрос и предложение о покупке Gem Space по цене последнего аудита оценки от сентября 2022! Сделка продажа состоиться !!!», — говорится в сообществе «Закрытый Бизнес по крупному Gem Space+» в социальной сети «ВКонтакте» (орфография и пунктуация автора).

Активность инвесторов в ожидании продажи компании стимулируют и другими способами. Так, за привлечение сотни новых вкладчиков акционеров премируют зарубежной поездкой, к примеру, на Сейшелы. Правда, часть поездки все же придется оплатить самим. Из 40 тысяч инвесторов до зарубежных туров по числу привлеченных инвесторов доросли примерно полтысячи. Активность инвесторов послабее стимулируют участием в конференциях в Москве. Некоторым даже оплачивают билеты на такие поездки.

Как пишет издание, многие опрошенные ими инвесторы рассказали, что вложили в акции мессенджера крупные суммы, но отдачи ждут много лет. Вернуть деньги удалось единицам. Остальных убеждают, что ожидание оправдает себя сторицей.

Кто стоит за Gem Space

Авторы расследования насчитали у проекта Gem Space как минимум восемь юрлиц, зарегистрированных в офшорах: на Мальте, Маврикии, Маршалловых островах и других юрисдикциях. Владельцем большинства из них числится финдиректор Gem4me швейцарец Бруно Хорн, до этого четверть века торговавший сталью. Помимо Gem Space, он владеет компанией SStarTrade, имеющей отношение к добыче золота в Забайкальском крае.

Главным управляющим директором Gem Space в США значится хорошо говорящий по-русски «американский миллионер» Майкл Йордан. В его послужном списке есть работа консультантом по финансовым услугам в американской компании BiNeuroAds. Также он фигурировал как сотрудник клуба знакомств для одиноких жителей Нью-Йорка.

Остальные топ-менеджеры Gem Space — россияне. В документации Gem4me Investments PLC фигурируют три фамилии:

Александр Качановский — директор, юридический и судебный представитель;

Валерий Остриков — директор, юридический и судебный представитель;

Наталья Аршавская — директор, юридический и судебный представитель.

Все трое состояли в совете директоров Intway World Corporation, признанной в России крупной финансовой пирамидой в 2010 году. По данным МВД РФ, компания за пять лет украла у 10 тыс. граждан России и стран СНГ несколько миллионов долларов.

Intway, как Gem Space, имела сложную структуру и продавала людям «жилищные сертификаты», обещая обменять их на недвижимость в любой точке земного шара. На виртуальной бирже Intway вкладчикам тоже продавали ничем не обеспеченные «облигации компании».

В 2010 году, после признания Intway финансовой пирамидой, МВД возбудило уголовное дело о мошенничестве — однако информации о том, понес ли кто-то ответственность, в публичном доступе нет. Известно лишь, что Федеральная служба по финансовым рынкам причислила компании, управляющие бизнесом Intway, к содержащим признаки «осуществления деятельности по построению финансовых пирамид». Удалось лишь выяснить, что у Валерия Острикова все же есть судимость по части 4 статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере»), а Качановский и Аршавская, судя по всему, избежали наказания.

Сейчас все трое россиян в руководстве Gem Space с комфортом обосновались в Москве. По данным RTVI, Качановский владеет квартирой в центре, на Кутузовском проспекте, а у Острикова и Аршавской есть дом по 300 кв. м в деревне Румянцево на территории Москвы. Сопоставимый по площади дом в этом месте продается за 77 млн руб. В автопарке у всех троих — дорогие иномарки: у Острикова в собственности есть Porsche Macan и Porsche Cayenne, у Аршавской — Porsche Cayenne, а у Качановского — Mercedes-Benz 230G и Volvo XC90.

Андрей Резвов

Новости на Блoкнoт-Волгоград