В Волгоградской области объявили проверку банковских переводов между жителями

Как стало известно 27 декабря, Центральный банк России с 2022 года начнёт запрашивать у банков информацию о финансовых операциях физических лиц, включая денежные переводы между собой.

Сегодня авторитетное федеральное издание «РБК» распространило информацию о начале проверок Центральным банком банковских операций граждан.

Со ссылкой на собственные источники в банке, издание уверяет, что ЦБ уже разослал банкам новые формы отчётности, по которым они будут обязаны предоставить данные о транзакциях между физлицами.

Обозначены и операции, которые будут проверять: со счета на счет, с карты на карту, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, платежи через Систему быстрых платежей, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и прочие.

Такое нововведение объясняют желанием бороться с приёмом бизнеса платежей от клиентов путём переводов на карту, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино.

Кроме этого, Центробанк собирается анализировать ситуацию на рынке в целом по стране с учётом запрашиваемых данных о переводах физлиц. Нововведение объясняют привычным словом «оптимизация».

Напомним, что в Волгоградской области более 300 000 человек не оплатили налоги, а поступления от бизнеса значительно снизились. Между тем налоговая исключила из ЕГРЮЛ около 1600 фиктивных фирм и компаний.

Алексей Серебряков